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El gen BRCA y los seguros de vida

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Entre el 55% y 65% de personas que poseen el gen BRCA 1 o 2 llegan a tener cáncer de mama a los 70 años.
25 de febrero de 2016
Red star
Por qué es importante
La ley GINA (Genetic Information Nondiscrimination Act) no incluye a compañías de seguros de vida, salud a largo plazo o seguros de invalidez.

Un seguro de vida es algo a lo que muchos aspiran o que esperan obtener algún día con el fin de dejar a salvo a su familia en caso les pase algo. Desafortunadamente, este no está al mismo alcance para todos. El portal Fast Company en el artículo “If You Want Life Insurance, Think Twice Before Getting A Genetic Test”, que ha inspirado esta nota, cuenta el caso de Jennifer Marie y otras tantas personas que debido a un gen en su organismo, no pueden llegar a obtener un seguro de vida.

El gen BRCA 1 o 2, está asociado con un elevado riesgo de padecer de cáncer de mama o de ovarios, lo cual significa que quienes lo tienen en su organismo tienen mayores probabilidades de hacer la enfermedad.

A Marie le negaron el segurdo de vida, a través de un comunicado donde le decían que entre el 55% y 65% de mujeres que tienen este gen tendrán cáncer de mama para cuando lleguen a los 70 años. Por el contrario, sólo 12% de la población general será diagnosticada con lo mismo.

Sin embargo, es importante subrayar que el gen mencionado no significa una sentencia de muerte bajo ningún motivo. No todas las personas con BRCA llegan a tener cáncer y los más informados toman medidas preventivas de forma temprana para reducir el riesgo de la enfermedad.

El problema es que la ley GINA (Genetic Information Nondiscrimination Act) que es la que establece que no se puede discriminar a personas con mutaciones genéticas al momento de pedir un seguro, no incluye a compañías de seguros de vida, salud a largo plazo o seguros de invalidez. Estas compañías pueden preguntar información acerca de salud personal, historial de enfermedades familiares o enfermedades genéticas, y a partir de esto rechazar los casos que consideran riesgosos.

Esto se debe a que en el momento en que se formuló la norma, la capacidad de hacer un test de genética era mucho más complejo y ahora se ha simplificado. Como consecuencia de ello, las compañías están rechazando aplicaciones a los seguros de vida de forma generalizada, sin que ni siquiera la enferemedad esté activa.

Probablemente, hacia futuro se deba encontrar un punto medio para evitar que se siga discriminando a las personas en su acceso a los seguros de vida, aun cuando han tomado medidas preventivas contra el cáncer.

Ahora toca estar atentos a como se resuelve este tema.